商业银行服务国家“双碳” 目标的使命与责任

作者:王景武 中国工商银行副行长 日期:2021-12-16 11:43:00

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  正文  

2020年9月,习近平总书记在联合国大会上提出我国碳达峰、碳中和“30•60”目标,为我国应对气候变化、绿色低碳发展提供了方向指引、绘就了宏伟蓝图。实现“双碳”目标,客观上要求经济社会进行系统性变革,重塑经济结构、能源结构及产业结构。这一过程需要巨量的资金投入,金融可以在其中发挥重要作用,这也是历史赋予我国商业银行的重要使命。为服务国家“双碳”目标,商业银行的首要任务是要以金融力量推进国家产业转型发展。对此,中国工商银行(以下简称“工行”)在实践中形成了一些认识、积累了一些做法,本文进行了简略梳理,与读者分享交流。


  工商银行推进绿色转型的着力点  

一是坚持系统观念,统筹推进绿色金融发展。

早在2007年,工行就将绿色金融作为全行发展战略,自上而下大力推进绿色信贷建设。多年来,工行不断完善绿色金融治理架构,形成了董事会、绿色金融委员会统筹领导,各部门协同分工,分支机构积极创新,全员参与的绿色金融战略推进体系。目前,工行已经构建了综合化的绿色金融服务体系,涵盖绿色信贷、绿色债券、产业基金、资产证券化、信托、租赁、理财投资等,全产品、全链条支持绿色产业发展。截至2021年6月末,工行绿色贷款余额达到2.15万亿元;绿色债券投资、绿色非标代理投资、绿色租赁融资等余额4000多亿元,累计发行绿色金融债券近100亿美元,绿色投融资各项主要指标均保持市场领先。

二是坚持前瞻布局,持续推进投融资低碳转型。

工行始终立足于中国经济绿色低碳发展趋势,前瞻调整投融资布局。对绿色低碳产业,工行围绕低碳、零碳、减碳、负碳四条主线,积极支持绿色低碳产业大发展。在“零碳”“低碳”领域,重点支持清洁能源、绿色交通、绿色建筑、绿色制造等产业。在“减碳”领域,积极支持节能改造、能效提升项目及高效节能装备,助力企业减排降碳、转型升级。在“负碳”领域,积极支持碳捕捉等前沿项目及碳汇林建设。对“两高”等高碳行业,工行持续实行“客户分类、有保有压”的信贷政策,支持骨干企业进行节能减排、设备更新,持续退出落后产能,推动高碳行业实现“低碳转型”。对能源领域,工行持续推进投融资结构清洁化、零碳化转型。

同时,工行清洁能源行业贷款近年来持续快速增长,已成为电力行业贷款的主体,且占比逐年上升。其中,对风电、光伏等新能源发电领域,工行布局早、支持力度大,贷款余额及占比领先优势明显。近年来对“两高”行业投融资总额呈下降态势,“两高”行业贷款占比相对较低。

三是坚持创新驱动,积极构建碳金融产品体系。

工行首批开展了“碳中和”债券投融资业务,上半年主承销“碳中和”债券12只,承销规模市场领先。工行积极参与国家绿色产业基金、积极对接全国碳市场建设、积极支持绿色金融改革创新试验区建设、积极探索开展碳排放权质押贷款业务,这几项业务已经在一些地方初见成效。特别是2021年以来工行积极创新资本市场金融产品,比如,工银瑞信推出了市场首只ESG主题ETF基金,工银理财推出了“碳中和”资产配置指数以及绿色金融理财产品。

四是坚持底线思维,不断加强气候风险管理。

工行将气候风险纳入全面风险管理,持续推进信用风险、市场风险、战略风险等各类风险中的气候风险管理,将气候风险要素嵌入各行业投融资政策及业务管理全流程。近期,工行还在业内首创环境和气候风险智能化管理系统,利用大数据分析,对风险信息实现了智能化提示及管控。此外,工行还对投融资实行绿色分类管理,对气候风险较为突出的高碳行业及企业下调绿色分类,配套差异化管控措施。近期,工行在人民银行指导下,完成了气候风险压力测试的试点工作,取得了较好的成果。


  商业银行“双碳”工作应处理好几个关系  

贯彻落实好党中央关于“碳达峰、碳中和”各项部署要求,是金融机构当前的重要战略任务。在商业银行“双碳”工作中,应重点处理好几个关系。

一是短期和长期的关系。

碳中和是一个长期性概念,我国经济社会低碳转型将在未来40年中逐步完成,但这一过程绝不是一蹴而就的,短期内投融资结构急速转舵可能会催生系统性风险,因此商业银行要特别注意把握好工作节奏,处理好短期和长期的关系。

二是新兴产业和传统产业的关系。

新兴绿色低碳产业是投融资热点领域,但要避免“一拥而上”造成的投资过热风险,如近期新能源发电、光伏制造等行业已出现此类苗头,银行在进军新兴绿色产业的同时,仍应关注传统产业低碳转型相关业务机遇,平衡好新旧产业之间的布局。

三是全面推进和重点突破的关系。

近年来,在绿色金融领域出现了碳金融、气候投融资、ESG投资等各种理念,这些理念是共通的,但归根究底,是要在“绿色发展”理念指引下,全面推进绿色金融建设,在发展中保护、在保护中发展,用金融力量助力经济社会发展与人口、资源、环境相协调。


  不同发展阶段的绿色金融工作重点  

一要加强科学谋划。与国家“双碳”目标内在要求相一致,统筹考虑投融资绿色低碳转型与能源安全、金融稳定的关系,尊重经济社会转型客观规律,科学把握工作节奏。

二要加强服务实体。合理配置资源,积极支持绿色低碳产业发展,合理控制高碳企业融资,切实服务实体经济低碳转型和高质量发展。

三要加强统筹发展。统筹双碳工作、绿色金融、ESG投资等相关工作,将双碳工作统筹在绿色金融大框架下,依托我国较为完善的绿色金融体系开展工作。

四要加强系统推进。统筹绿色低碳产业金融支持与投融资气候风险防控,同时积极提升自身碳表现,大力推进自身运营低碳化转型。

五要加强探索创新。加强碳金融和气候投融资领域新模式、新业态研究,提供全方位、特色化的创新产品和服务。

以金融力量服务国家“双碳”目标、推动经济社会发展全面绿色转型,是时代赋予商业银行的重要使命。中国工商银行愿与金融同业一道,做绿色发展理念的先行者和实践者,主动作为、积极作为,勇担使命与责任,努力支持经济绿色转型,积极服务国家“双碳”目标,为绿色事业发展不断贡献金融力量! 






(作者为中国工商银行副行长)






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当代金融家 2021年12月 总第198期
出版时间:2021年12月08日
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