北京银行:“暖企”行动

作者:本刊记者 何 谐 日期:2020-05-18 12:21:54

  导读  

北京银行在参与这场控疫和经济促稳的“双战役”中,把银行的担当精神完完全全落实在行动上,落实在办实事上。无论是服务抗疫还是帮扶困难企业和服务企业复工复产等方面,都体现出较高的政治站位和社会责任感,开启了时代的“暖企”大行动。


  正文  

2020年的开局,突如其来的一场新冠肺炎疫情,让我国亿万民众的生命健康和国家经济遭受重大威胁。随后,向影响国家和民族命运的新冠肺炎疫情大决战,在我国全面打响。“疫情就是命令,防控就是责任”。北京银行在北京市委、市政府和金融监管部门的统一部署下,全力支持抗疫物资生产企业以及上下游企业,积极纾困疫情受困小微企业,为打赢疫情防控阻击战交上了一组特殊答卷。


  口罩生产企业:“特别信贷” 

年初,疫情发展迅猛。防疫抗疫需要大量口罩。一时间,全国呼唤口罩。武汉需要口罩,湖北需要口罩,整个国家都需要口罩。全国有能力有条件生产口罩的企业都开足马力加快口罩生产。文艺工作者朗诵长诗:戴口罩的中国。

说起口罩,北京银行信贷支持的一家口罩生产企业,它们的口罩还受到了李克强总理的好评。2月21日,国务院总理李克强在北京市委书记蔡奇和市长陈吉宁的陪同下,考察了纳通生物新上的口罩生产线,给予企业高度评价,并希望企业争分夺秒扩大产能。

这家口罩生产企业——纳通生物科技(北京)有限公司,与北京银行有着特别故事。当初在转产生产口罩的关键时刻,正为资金发愁,正是北京银行及时提供了“特别信贷”,解决了企业的资金缺口,才使企业能够快速生产出口罩,为缓解国家口罩之急做出了贡献,在业内产生了较好口碑。

在防疫抗疫形势最严峻之时,北京市政府希望具有口罩生产条件的企业通过转产口罩,满足人民群众的防疫需要。

北京银行有关人士告诉记者,纳通生物科技(北京)有限公司积极响应号召,利用集团总部园区新建成的洁净车间和灭菌设施,组织京津两地的研发人员、技术人员和工人立即到岗,克服困难日夜奋战,成功转产一次性口罩。北京银行为纳通医疗集团提供金融服务已有14年,当北京银行获得企业转产口罩生产、大量采购设备和原材料,造成资金紧张的消息,第一时间与企业紧急联系,设计融资方案,开辟绿色通道审批贷款,为企业提供500万元流动资金贷款,支持企业口罩生产,与企业同心协力共同打赢疫情防控阻击战。

据悉,截至3月末,该企业口罩日产能已达到100万只,较初期产能扩大10倍。源源不断的口罩输送到了防疫抗疫一线,缓解了社会之急。


  新冠病毒疫苗研制企业:信贷力挺  

病毒肆虐,病情泛滥。研制疫苗必须只争朝夕。我国科研人员在加速研制疫苗,发达国家也在加速研发疫苗。各国科研人员既与病毒抢时间,也与市场抢时机。

北京银行向记者提供了一个特别细节。3月29日,在国家相关部委、北京市委市政府各级领导的高度重视下,在国务院联防联控机制科技攻关组疫苗专班、北京市科委等部门的全力协调支持下,北京科兴中维生物技术有限公司(以下简称“科兴中维”)在北京大兴正式启动建设新冠病毒疫苗生产项目,为保障新冠病毒疫苗研制及大批量生产,进而打赢这场“终疾战役”提供坚实支撑。

北京银行作为一家市属金融机构,坚决贯彻党中央、各级政府部门和监管机构关于强化金融支持新冠肺炎疫情防控的总体部署,积极落实货币政策和监管要求,在获知该企业启动建设新冠病毒疫苗生产基地相关金融需求后,北京银行加班加点,克服各项限制条件,确保在3月29日生产基地正式启动建设后的第一时间审批通过6000万元流动资金贷款,专项用于支持企业新冠疫苗的研发、测试、临床工作,以实际行动为“科技战疫”提供金融支撑。

据介绍,北京银行还积极主动做好人民银行专项再贷款对接,贷款利率仅为3.05%,切实发挥专项再贷款等货币政策功效,降低企业融资成本,全力服务疫情防控。首笔3000万元贷款已于3月31日成功发放。

记者获悉,科兴中维成立于2009年,作为一家中关村高新技术企业,专业从事人用疫苗及其相关产品的研究开发与技术服务。承担了国家重大新药创制专项2项、北京市科技计划2项,已取得中国发明专利授权12项。目前公司正在进行新型冠状病毒疫苗及多个联合疫苗品种开发。其母公司,第一家在北美上市的中国疫苗企业——科兴控股生物技术有限公司与北京银行的合作始于2003年,累计获得北京银行授信6.62亿元。银企双方的紧密合作促进了企业快速发展——先后研制出全球第一支SARS病毒灭活疫苗(完成I期临床)、中国第一支大流行流感(H5N1)疫苗以及全球第一支甲型H1N1流感疫苗,为国家乃至全球疾病预防控制做出了积极贡献。


  获批首单抗疫主题小微金融债:成功发行  

疫情严重影响了国家经济运行,企业大面积停摆,相当多中小企业出现资金困境,陷入生死危机。如何更好地为企业融资提供服务,如何帮助企业度过“疫情之劫”?北京银行想着各种办法,努力使金融服务能力大大提升。

3月12日,在防控新冠疫情和促进企业复工复产的关键时刻,北京银行创新银行服务企业模式,拓展服务路径,在全国银行间债券市场成功发行400亿元抗疫主题小微金融债券,本期债券是市场首单获批的抗疫主题小微金融债券,也是目前规模最大的抗疫主题金融债券。

北京银行有关人士介绍说,本期债券包括3年期和5年期两个品种,发行规模为300亿元和100亿元,发行利率分别为2.85和3.10,分别较1年期和5年期LPR报价利率低120BP和165BP。募集资金将全部用于支持小微企业发展,其中不少于200亿元用于加大疫情防控相关领域的信贷资金投放,重点支持涉及疫情防控重点企业包括生产、运输和销售疫情防控相关的重要医用物资和重要生活物资的小微企业,以及受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业的小微企业。

中国人民银行、北京银保监局对北京银行本期抗疫主题小微金融债券的发行给予了多次指导和大力支持。疫情发生后,为更好地服务保障参与疫情防控和受疫情影响的小微企业,北京银行第一时间递交申报材料,积极与监管部门沟通,虽然疫情期间存在种种不便,但在短短10个工作日内即获北京银保监局和中国人民银行的批复、备案,为市场获批最快的抗疫主题金融债券。

据介绍,本期债券在发行前即得到资本市场的广泛关注,在向监管机构报批的同时,北京银行通过多场线上集体路演及线上一对一路演锁定潜在投资者;取得发行批复后,北京银行充分考虑监管和市场形势的变化,抓住市场利率下行的有利时间窗口,果断启动发行工作;发行簿记环节,本期债券得到了银行同业的大力响应,受到超过50家金融机构踊跃认购,充分表明了市场对北京银行的高度认可。

北京银行有关人士介绍说,本次金融债券的成功发行,将进一步提升北京银行为参与疫情防控及受疫情影响的小微企业提供金融服务的能力,更好地落实北京市委市政府、监管机构关于金融支持防控疫情的要求。


  对生产民生物资保障企业的融资需求:特事特办  

为促进疫情期间的社会稳定,北京银行加大力度开展援企、暖企工作,助力小微企业解决其实际困难和具体问题,尤其是对与民生物资保障息息相关的企业,更是提供特别资金支持,以确保企业能够加班加点生产民生保障物资,满足社会需求。

疫情期间,各地政府对民生物资保障高度关注。北京鑫京香食品有限公司主要经营火腿肠等相关肉类熟食产品,均属民生保障类产品,供货对象为北京及河北地区物美、家乐福、永辉、永旺、罗森便利店、7-11等商超门店。疫情发生后,企业收到北京市商务局通知要求,加大商品采购保障储备,也因此带来了阶段性资金短缺情况。

北京银行在了解到企业融资需求后,主动联系企业负责人,沟通制定融资方案,在符合相关贷款政策的前提下,克服多种困难,通过邮件、下户、视频、电话沟通等渠道收集企业资料,调查企业经营情况。该行积极为企业争取央行支小再贷款,申请优惠的贷款利率政策。最终,企业成功获得1200万元个人授信,解决了疫情期间的融资需求,为疫情期间民生物资供应保障提供重要支持。


  对餐饮、文旅等受疫情影响严重企业:定向帮扶  

这次疫情,餐饮、文旅行业是重灾区,受到损失和影响非常大。为了与这些困难企业共克时艰,北京银行特别开发和推出了一款特色产品——“京诚贷”,通过无还本续贷或展期方式帮助受困企业解燃眉之急。

针对北京地区餐饮、文旅企业数量众多,北京银行安排由北京分行牵头,迅速启动“京诚贷——文旅餐饮振兴扶持专项计划(以下简称专项计划)”,制订针对文旅、餐饮行业相关企业的专项解困方案,进行定向帮扶。

北京银行有关人士向记者介绍,“京诚贷”为餐饮企业送来了“及时雨”。在了解到眉州东坡受疫情影响资金出现紧张的情况后,北京银行为企业紧急落地了授信项下放款。同时还为西贝、杨记兴、局气、大鸭梨、云海肴等知名餐饮企业提供了增加授信、变更还款计划、无还本续贷等支持措施,最大限度减轻企业资金周转压力。

据介绍,为加大对文旅企业的信贷支持力度,北京银行积极响应北京市扶持文化企业“28条”举措,依托北京银行文化创客中心平台,先后举办了9场线上讲堂、沙龙、投融资对接活动,为受困文化企业送上在线“融智”服务,帮助企业及时了解纾困政策、把握市场机遇、尽快走出困境。此次专项计划资金支持整体不少于100亿元,首批北京地区支持资金50亿元。

民宿行业是北京旅游业的一道特别风景,也受到了疫情的特别冲击。为帮助民宿行业渡过难关,北京银行以“千院计划”带动旅游民宿产业发展振兴。建立绿色融资通道,创新股债结合产品,他们与北京市农业融资担保有限公司联合紧急出台“民宿应急保”产品,为酒店民宿企业送去温暖。

北京银行有关人士介绍说,以延庆区为例,北京银行持续为“三农”和民俗旅游产业提供服务,足迹遍及延庆15个乡镇,支持区内多家精品民宿发展,以全方位的金融服务得到广大旅游民俗户和民俗企业的认可与信赖。疫情期间,民宿企业响应抗疫号召,全部停业并对订单退款,企业面临无收入来源、现金流断裂的危急局面。北京银行就疫情防控期间延庆区16笔民宿业务,逐户电话摸排,按照“一户一策”设计纾困方案,采取续贷、应急贷、调整还款计划等方式,多措并举,与企业共克时艰。目前,该行还在继续推动受困民宿纾困方案的落地,涉及民宿企业品牌30余个,包括原乡里、左邻右舍、石光长城、乡里乡居等信贷金额总计4000余万元,累计支持260座院落的建设。


  一组数据的内涵:向大爱致敬  

这场疫情检验着一级党委、一个单位的政治站位、社会担当和人文情怀。北京银行有关人士向记者提供了一组他们服务企业的数据。记者感到,每一个数据,都是有温度的。

——作为一家地方性金融机构,北京银行坚决贯彻北京市委、市政府各项部署,积极落实货币政策和监管要求,第一时间响应号召,专题研究部署工作安排,并迅速开展全行动员,把落实要求传达至各经营单位,督导经营单位争分夺秒对接客户信贷需求。同一时间,北京银行出台促进小微企业健康发展16项举措、服务企业复工复产10大举措等,全力为疫情防控与企业复工复产做好金融服务保障。北京银行要求北京地区内近80家网点全面受理支小再贷款业务,重点支持受疫情影响较大的外贸、制造业、旅游娱乐、住宿餐饮、交通运输等行业的小微企业和个体工商户。为受困企业下调贷款利率,降低企业融资成本、确保正常生产经营。通过续贷、延期等方式,提供信贷资金无缝衔接,不抽贷、不断贷、不压贷,做到应续尽续。截至目前,北京银行在北京地区投放支小再贷款41.6亿元,惠及小微企业、个体工商户、小微企业主1078户,平均利率4.27%,较北京地区普惠小微贷款平均利率低142个BP。

——踊跃捐款,最大限度减少疫情防控一线人员的后顾之忧。北京银行积极向北京市属医院、区属医院以及部分在京医院、援助武汉的北京市医疗队和其他疫情防控前线工作人员提供现金或医疗物资捐助,目前合计超过3000万元。

——最大限度为人民群众分忧解难。北京银行灵活调整个人信贷还款安排,及时摸排客户情况,针对受疫情影响暂时无法还款的个人客户,提供适当延后还款,减免相应利息费用,进行征信保护服务,目前已累计帮助2000余名客户解决暂时还款难题。同时,对全行网点运行状况进行动态调整,合理安排好网点营业数量,确保人民群众金融服务不断档。

——通过科技赋能,丰富线上场景等“非接触式服务”渠道,为客户提供了手机银行、企业网银、微信银行、电话银行等24小时的线上服务,及时推出线上消费贷产品,让广大客户足不出户即可办理各类银行业务。及时推出在线供应链金融产品“京信链”,以全流程、线上化为特点,有效满足围绕核心企业上下游小微企业资金周转需求。      






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